Золото - объект успешного инвестирования

Золото - объект успешного инвестирования

Драгоценные металлы изначально использовались человечеством как надежнейший гарант не только должного сохранения, но и стабильного приумножения личного финансового благополучия. Самыми ходовыми и востребованными были, естественно, серебро и золото.

Но постепенно дефицитность серебра сошла на нет, так как этот металл сейчас успешно, да и повсеместно производится для технических целей, былой спрос на него перестал существовать, а изделия из серебра перестали скупать даже ювелиры, если, конечно, само изделие не представляет определенную антикварную ценность.

Иное положение наблюдается у естественного золота. Данный металл только укрепляет свои незыблемые позиции и спрос, хотя тоже воспроизводится частично искусственно. Но "искусственное золото" - это уже совсем другой материал, не обладающий свойствами, присущими настоящему.

Распределение золотых запасов

Золотые запасы, непосредственно имеющиеся в наличие государства, распределяются, как правило, по следующим направлениям:

  • запасы резерва (централизованного);
  • изделия развитой промышленности электроники (военная, бытовая, медицинская);
  • ювелирные изделия;
  • ценные бумаги самого государства, обеспеченные частью золотых запасов;
  • вложение в финансовые учреждения иных государств (международные);
  • для инвестиций, направленных на золото.

Промышленность использует чуть больше max=10%, а остальная "золотая масса" распределяется по указанным выше группам использования.

Управляет золотыми резервами в любой стране Центральный Банк данного государства, а лидером, обладающим максимальным золотым запасом, является США.

Главенствующими поставщиками золота неизменно остаются ЮАР, США, Россия, Австралия и Китай.

Основные потребители вожделенного "золотого тельца" - это ОАЭ, Китай, Германия, Япония и США.

Естественно, что при подобной стабильности, востребованности и надежности золото становится самым значимым инвестиционным инструментом, особенно в моменты различных кризисов и прогрессирующей, сжигающей любые доходы либо сбережения, инфляции.

Осуществление инвестиций в золото

Осуществляются "золотые" инвестиции путем финансовых вложений в золотые слитки, обеспеченные золотом разновидности ценных бумаг, акции золотодобывающих либо основательных золотообрабатывающих компаний, золотые монеты, фонды и контракты.

Каждый вариант имеет специфический набор плюсов и естественных минусов, поэтому инвестору необходимо подобрать вариацию, более подходящую к его ситуации: наличие финансов, знание рынка, экономическая грамотность и прочее.

Кроме того, финансовые вложения в золото требуют четкого определения желаемых конечных результатов. Для достижения "быстрых" прибылей подойдет вариант краткосрочных вложений, носящих спекулятивный характер и поэтому весьма рискованных.

Спекулятивные стратегии однозначно выгодны, но непременно требуют значительных сумм вложенных финансов, что для рядового инвестора, особенно начинающего, просто неприемлемо.

Для задач, цель которых - гарантированное сохранение, подойдут страховые стратегии.

Страховые стратегии вложений в золото подразумевают страховки личных финансовых средств от экономических и даже политических нестабильностей. Основная направленность подобных вложений - сохранение финансов.

Долгосрочные стратегии более подходят именно для инвестирования, так как они являются инструментом не только сбережения, но и обязательного приумножения финансовых средств инвесторов, использующих этот вариант.

Однако в любой версии инвестирования требуется придерживаться главного постулата инвестирования в золото: вложения финансовых средств в долгосрочные перспективы не должно превышать max=15-20%, но использовать этот инструмент крайне желательно, даже при ориентировке на спекулятивные стратегии.

Популярнейшими способами "золотых вложений" являются покупка золота непосредственно в слитках, приобретение инвестиционных золотых монет (либо антикварных) и использование металлических счетов (обезличенных) в некоторых банках.

Иные варианты "золотого инвестирования" имеют место быть, но не так популярны у инвесторов.

Золотые слитки

Это древнейший способ использования физического золота, кажущийся очень привлекательным и сегодня, но обладающий серьезными минусами.

Преимущества данного инвестирования:

  • Достаточно надежное вложение;
  • Независимость от статуса и надежности банков;
  • Испытывает малое влияние изменений законодательства.

Недостатки данного инвестирования:

  • Присутствие 18% НДС, который взимается при покупке слитков и не возвращается при возможной последующей продаже. При стабильной цене за этот период владения инвестор, естественно, понесет существенные убытки;
  • Сложности хранения. Рекомендуемые способы хранения в различных банках (ячейки, счета ответственного хранения) - достаточно дорогостоящие сохранные мероприятия;
  • Невозможность использования слитков, если у вас незначительные финансовые средства;
  • Долгосрочная ликвидность слитков, так как в большинстве случаев вероятность быстрой и выгодной продажи ничтожно мала;
  • Владение физическими слитками золота частными лицами в некоторых странах запрещено.

Инвестирование в "монетное золото"

Преимущества подобного инвестирования:

  • Явным преимуществом подобного инвестирования, безусловно, является отсутствие НДС, фактор, достаточно значимый во многих странах;
  • Все остальные преимущества полностью соответствуют плюсам золотых слитков.

Недостатки "монетного золота":

  • Присутствие ощутимого разрыва в ценах непосредственной покупки и последующей продажи монет;
  • Часть назначенной стоимости монет приходится на производственные расходы (чеканка, реализация), что сказывается на неочевидности ценообразования;
  • Кроме того, в коллекционных монетах присутствует и коллекционная стоимость, которая имеет значительный разброс в оценке разных экспертов;
  • Низкая вероятность успешной ликвидности при необходимости срочной реализации имеющихся монет;
  • Рискованность хранения в бытовых условиях и дорогостоящая сохранность в банковских хранилищах, ячейках и так далее.

Металлические счета (т.е. ОМС) обезличенные

Специальные металлические счета, именно обезличенные, принципиально отличаются от металлических счетов хранения ответственного, ибо, владея ими, инвесторы не становятся реальными владельцами непосредственно физического металла, которого в хранилищах банков может вовсе и не быть.

То есть инвесторы покупают лишь обязательства банков выплаты определенной финансовой суммы, зависящей от сложившегося курса золота, хотя существует возможность и преобразовать обязательства в действительные золотые слитки, но опять с пресловутым НДС.

Преимущества этих счетов (ОМС):

  • Меньшая разница курсов продажи и покупки обезличенного золота и отсутствие НДС;
  • Высокий уровень ликвидности, то есть преобразование металлических счетов в наличные финансы происходит без задержек;
  • Отсутствие расходов на необходимую безопасность хранения;
  • Возможность начисления некоторыми банками определенных процентов;
  • Отдельные банки позволяют открывать подобные счета на весьма незначительные суммы.

Недостатки ОМC:

  • Полная зависимость произведенных вложений от банковской надежности;
  • Подвластность законодательным изменениям;
  • Цены операций покупки либо продажи определяются самими банками;
  • Возможное присутствие скрытых рисков в договорах открытия ОМС.

Кроме перечисленных популярнейших инвестиционных вариаций с золотом используются и другие "золотые" инструменты, естественно, не столь популярные, но имеющие своих поклонников подобных инвестиций.

Золотодобывающие компании

Акции данных компаний обеспечиваются золотом, однако подлинная информация может быть недостоверна, хотя для использования заведомо перспективных и проверенных компаний - это достаточно выгодный альтернативный способ инвестирования.

Преимущества:

  • При удачном выборе надежной компании - очень высокие извлекаемые прибыли.

Недостатки:

  • Возможность предоставления инвесторам недостоверной труднопроверяемой информации, что, несомненно, обеспечивает серьезные риски;
  • Успешное инвестирование гарантированно лишь при помощи грамотного в этой области финансового консультанта.

Электронное золото

Современные "золотые Интернет-валюты" являются тоже золотообеспеченными финансами, но электронного вида. Создающие подобные платежные системы определенные корпорации, по сути дела выдают свои обязательства по гарантированной выплате определенного эквивалента золота.

Преимущества:

  • Возможность использования для полноценной работы в данном направлении - Интернет.
  • Весьма высокая ликвидность и доступность конвертирования;
  • Обеспечение в ряде случаев анонимности;
  • Не требуются расходы на хранение.

Недостатки:

  • Полная зависимость вложений от состояния компании, осуществившей выпуск подобных финансов;
  • Прямое использование этих валют без конвертации будет достаточно ограниченным;
  • Высокие комиссионные операций обналичивания средств;
  • Всегда присутствует вероятность безнаказанного мошенничества.

Фонды золотых ETF

Подобное инвестирование основывается на собственных акциях фондов, инвестированных непосредственно в золото физическое.

Преимущества:

  • Минимум разрыва в курсах продажи и покупок, составляющие иногда малые доли процентов;
  • Оперативность манипуляций с инструментами ETF;
  • Соответственно, не требуют расходов, направленных на хранение.

Недостатки:

  • Зависимость надежности вложений от платежеспособностей брокеров, добросовестности фондов и банков, хранящих золотое обеспечение;
  • Инвестирование возможно только на биржах, расположенных за рубежом;
  • Длительность процесса вывода финансов;
  • Необходимость освоения работы с используемыми терминалами;
  • Услуги Управляющих компаний в системе ETF являются платными.

Золотые вложения на FOREX

Инвестирование базируется на покупках виртуального золота на бирже FOREX.

Преимущества:

  • Незначительная разница курсов продаж и покупок;
  • Оперативность сделок;
  • Отсутствие необходимости хранения.

Недостатки:

  • Прямая зависимость надежности от выбранного брокера;
  • Система ориентирована на использование существенных кредитных плеч;
  • Механизм функционирования явно имеет спекулятивную направленность;
  • Невозможность получения при необходимости физического золота;
  • Требуются навыки обращения с терминалами.

Выбор приоритетного варианта "золотых вложений" остается за инвестором, который, прежде всего, должен исходить из собственных финансовых возможностей и желаемых целей.

КОММЕНТАРИИ: 10

  • Энн 12.02.2014 16:08

    Я не стала бы так категорично утверждать, что спекулятивные стратегии с золотом однозначно выгодны. Примером этому может послужить прошлогодняя попытка известного спекулянта Джорджа Сороса поиграть на рынке золота. Имея достаточные для такой игры средства, тем не менее он пролетел, как фанера над Парижем, оставшись в убытке. Но как долгосрочный вариант инвестиций, золото, как правило, оказывалось выгодным вложением.

  • Сонька Золотая ручка 12.02.2014 18:47

    Вклад средств в золото не гарантирует Вам быстрого и высокого уровня доходности, но обеспечивает максимальное сохранение тех средств, которые не нужны в данный момент и являются, так сказать "запасными". Ведь не всякий обеспеченный человек хорошо разбирается в рискованных стратегиях вложений в различные сферы бизнеса, а долгосрочные вложения "в золото" очень выгодны и надежны в этом плане.

  • Юрий 13.02.2014 08:27

    У меня был опыт инвестирования небольшой суммы в золото - открывал в банке обезличенный металлический счёт. В течение шести лет получил прибыль, которая превысила проценты, полученные по рублёвому депозиту на аналогичную сумму. Конечно, это более рискованно, но всё-таки цена золота вряд ли будет снижаться - несмотря на колебания, она продолжает расти.

  • Елена 14.02.2014 03:52

    Акции золотодобывающих компаний - с этим я еще соглашусь, что это успешное инвестирование. Но не стала бы вкладывать в металлический счет, и уж тем более в золотые слитки. При последнем способе максимально что возможно, так это сохранить свои деньги, но не получить какую-то прибыль. Есть простые способы гораздо более выгодного инвестирования, лучше воспользоваться ими и заставить деньги действительно работать.

  • Алена 15.02.2014 03:04

    Я смотрю, что есть люди, которые инвестируют в золото. Я никогда всерьез об этом не думала. По-видимому надо иметь достаточное количество свободных денег, чтобы вложить их в такое серьезное мероприятие. Если уж играть в такие игры, так лучше с серебром, потому что цена на него подвержена значительным колебаниям и на ее разнице можно реально оказаться в выигрыше.

  • Влад 16.02.2014 03:31

    Соглашусь, инвестировать в золото это рискованное дело. Да, цена на золото все время растет, медленно, но растет. Инвестиции в золото (слитки и монеты) должны быть длительными. Срочно превратить свое золото в деньги да еще и с прибылью не удастся. Быстрая ликвидность такой инвестиции невозможна, потому что очень трудно будет найти покупателя на слитки и даже золотые монеты. Банк назад слитки не купит просто так, придется пройти ряд процедур и анализов золота, а это длительный процесс, в добавок за все анализы придется заплатить. Простым людям инвестировать в акции золотодобывающих компаний не удастся. Там свой круг инвесторов. Инвестиции в золото - это не для простых людей.

  • Кирилл Филиппов 16.02.2014 08:39

    Категорически не согласен со статьей в части, где говорится про "краткосрочные вложения" золота, "носящие спекулятивный характер". Спекуляция какими-либо активами предполагает краткосрочные обороты средств. А цены на золото растут очень медленно, хотя и стабильно. Кроме того, в операциях с драгоценными металлами всегда была и, скорее всего, будет очень большая маржа по сравнению с деньгами или ценными бумагами. Другими словами, если хочешь заработать на спекуляции золотом, нужно купить слиток, а потом три года ждать, чтобы его продать и заработать свой 1%. Но этот 1% точно заработаешь.
    Полностью согласен со статьей, что золото одно из лучших средств для долговременной (именно долговременной) защиты своих активов. Причины те же, что описаны выше.

  • Ольга 19.02.2014 15:26

    Я живу в Турции, тут вообще заведено вкладывать свободные денежные средства в золото. Во время скачка цен на золото народ здесь хорошо подзаработал, капитал процентов на 35-40 увеличился. Сейчас увеличения цены на золото вроде бы не планируется, уже расти просто некуда, на данный момент достигло пика своего, даже несколько упало в цене. Но золото это не краткосрочных вид вложения, наоборот долгосрочный, от него только в случае резкого скачка можно получить значительную выгоду за короткий срок, но такие скачки крайне редки, в основном рост цены очень медленный, но и в принципе риск резкого падения цены тоже невелик.

  • Павел 22.04.2014 13:05

    Золото (Au) всегда было в почете, чтобы не говорили все эти аналитики и бизнес гуру. Когда на рынке не спокойно или когда он слишком перегрет, золото всегда начинало привлекать, как крупные хедж фоны, так и некоторых инсайдеров своего дела.

    Практика проста, сперва золото опускают и делают из него "ненавистный актив", а потом начинают по тихоньку скупать дешевый актив.

  • Андрей 28.04.2014 17:17

    Ольга, приводить в пример Турцию неуместно, у нас при покупке физического металла приходится платить высокий НДС. Именно это и сдерживает многих от покупок золота, ведь дальнейшее снижение цен даст инвестору ещё больший убыток, а если цена и будет расти, то даже в этом случае дохода можно не увидеть. Если и покупать, то только на очень многие годы и так, чтобы потом не отслеживать курс, чтобы не напрягать себе зря нервы.

ДОБАВИТЬ СВОЙ КОММЕНТАРИЙ